top of page
347550.jpg

CIMB THAI ประกาศกำไรสุทธิ งวด 9 เดือน จำนวน 728.1 ล้านบาท เติบโต 35.5%


สรุปผลประกอบการงวด 9 เดือน 2562

  • รายได้จากการดำเนินงานจำนวน 10,386.8 ล้านบาท

  • กำไรสุทธิจำนวน 728.1 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 190.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 35.5 (Y o Y)

  • สำรองหนี้สงสัยจะสูญลดลงร้อยละ 32.7 (Y o Y)

นายอดิศร เสริมชัยวงศ์ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวดเก้าเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 กันยายน 2562 มีกำไรสุทธิจำนวน 728.1 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจำนวน 190.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 35.5 เมื่อเปรียบเทียบผลกำไรสุทธิของงวดเดียวกันปี 2561 สาเหตุหลักเกิดจากการเพิ่มขึ้นของรายได้จากการดำเนินงานร้อยละ 2.3 และการลดลงของสำรองหนี้สงสัยจะสูญร้อยละ 32.7 สุทธิกับการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานร้อยละ 17.4

รายได้จากการดำเนินงาน สำหรับงวดเก้าเดือนปี 2562 มีจำนวน 10,386.8 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจำนวน 236.4 ล้านบาท หรือร้อยละ 2.3 เมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2561 เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิร้อยละ 3.1 เป็นผลจากการขยายตัวของสินเชื่อและการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยจากเงินลงทุนและการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิจำนวน 97.8 ล้านบาท หรือร้อยละ 6.8 มาจากการเพิ่มขึ้นของ ค่าธรรมเนียมจากการจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันภัยและค่าธรรมเนียมจากการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ รายได้อื่นลดลงจำนวน 103.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 13.4 สาเหตุหลักมาจากการเพิ่มขึ้นของขาดทุนสุทธิจากหนี้สินทางการเงินที่กำหนดให้แสดงด้วยมูลค่ายุติธรรมสุทธิกับกำไรสุทธิจากธุรกรรมเพื่อค้าและปริวรรตเงินตราต่างประเทศ

ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดเก้าเดือนปี 2562 เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2561 เพิ่มขึ้นจำนวน 1,060.8 ล้านบาทหรือร้อยละ 17.4 สาเหตุหลักมาจากการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงานและค่าใช้จ่ายจากการดำเนินงานอื่น เนื่องจากการแก้ไขพระราชบัญญัติคุ้มครองแรงงาน ซึ่งกำหนดให้จ่ายค่าชดเชยเพิ่มขึ้นสำหรับพนักงานที่เกษียณอายุและมีอายุงานมากกว่าหรือเท่ากับ 20 ปีและค่าใช้จ่ายที่เกิดจากกลยุทธ์การขยายงานของธนาคารภายใต้โครงการ Fast Forward เป็นผลให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดเก้าเดือนปี 2562 อยู่ที่ร้อยละ 68.8 เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2561 อยู่ที่ ร้อยละ 59.9

อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) สำหรับงวดเก้าเดือนปี 2562 อยู่ที่ร้อยละ 3.32 ลดลงจากงวดเดียวกันปี 2561 อยู่ที่ร้อยละ 3.77 เป็นผลจากต้นทุนการเงินที่เพิ่มขึ้น

วันที่ 30 กันยายน 2562 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 240.2 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 5.5 เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2561 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน 238.2 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 1.7 จากสิ้นปี 2561 ซึ่งมีจำนวน 234.3 พันล้านบาทอัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารเพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 100.9 จากร้อยละ 97.2 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2561

สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs) อยู่ที่ 11.1 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้น (NPL ratio) อยู่ที่ร้อยละ 4.6 เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2561 อยู่ที่ร้อยละ 4.3 เป็นผลจากลูกหนี้ภาคธุรกิจบางรายและรายย่อย อย่างไรก็ตาม ธนาคารซีไอเอ็มบีไทยยังคงมาตรฐานการอนุมัติสินเชื่อ และนโยบายการบริหารความเสี่ยงที่รัดกุมขึ้น ตลอดจนได้มีแนวทางเพิ่มประสิทธิภาพการติดตามหนี้ การดำเนินการดูแลและการแก้ไขลูกหนี้ที่ถูกผลกระทบดังกล่าวอย่างใกล้ชิด

อัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 30 กันยายน 2562 อยู่ที่ร้อยละ 98.0 ลดลงจากสิ้นปี 2561 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 107.0 ณ วันที่ 30 กันยายน 2562 เงินสำรองของกลุ่มธนาคารอยู่ที่จำนวน 10.9 พันล้านบาท ซึ่งเป็นเงินสำรองส่วนเกินจากเงินสำรองขั้นต่ำตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 5.1 พันล้านบาท

เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 30 กันยายน 2562 มีจำนวน 48.3 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 18.6โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 13.6

 

CIMB THAI posts 35.5% Y-o-Y increase in net profit to THB 728.1 million for 9M2019.

Summary

  • Operating income stood at THB 10,386.8 million

  • Net profit of THB 728.1 million, a YoY increase of THB 190.7 million or 35.5%

  • Provisions decreased by 32.7% YoY

9M2019 Financial Results

Mr.Adisorn Sermchaiwong, President and Chief Executive Officer of CIMB THAI Bank PCL, stated that according to the unreviewed consolidated financial results for the nine months ended 30 September 2019, CIMB Thai Group recorded a consolidated net profit of THB 728.1 million, an increase of THB 190.7 million or 35.5% year-on-year (“YoY”) compared to 9M2018. The improvement was mainly attributed to a 2.3% growth in operating income and a 32.7% decline in provisions, partially offset by a 17.4% increase in operating expenses.

On a YoY basis, operating income rose by THB 236.4 million, or 2.3% to THB 10,386.8 million from a 3.1% increase in net interest income, on the back of loan expansion and higher interest income on investments and THB 97.8 million or 6.8% in net fee and service income arising from higher fees from insurance and underwriting. Other operating income decreased by THB 103.7 million or 13.4% mainly attributed to losses on financial instruments designated at fair value through profit or loss offset by gains from tradings and foreign exchange transactions.

Operating expenses rose by THB 1,060.8 million or 17.4% largely due to higher operating expenses and personnel cost other attributed to an amendment bill to the Labour Protection Law which required higher compensation for employees who have retired or have over 20 years of service. Coupled with expenses incurred from the Fast Forward expansion strategy, the cost to income ratio was higher at 68.8% in 9M2019 compared to 59.9% in 9M2018.

Net Interest Margin (NIM) over earning assets stood at 3.32% in 9M2019, compared to 3.77% in 9M2018, owing to higher cost of funds.

As at 30 September 2019, total gross loans (inclusive of loans guaranteed by other banks and loans to financial institutions) stood at THB 240.2 billion, an increase of 5.5% from 31 December 2018. Deposits (inclusive of Bill of Exchanges, Debentures and selected Structured Deposit Products) stood at THB 238.2 billion, a slight increase of 1.7% from THB 234.3 billion as at end of December 2018. The Modified Loan to Deposit Ratio rose to 100.9% compared to 97.2% as at 31 December 2018.

The gross non-performing loans (“NPL”) stood at THB 11.1 billion, with an equivalent gross NPL ratio of 4.6% from 4.3% as at 31 December 2018, arising from certain corporate accounts and retail segments. CIMB Thai continues to exercise high standards for credit risk underwriting and risk management policies. The Bank also continues to focus on improving productivity, monitoring collection and managing all accounts closely and effectively.

CIMB Thai Group’s loan loss coverage ratio stood at 98.0% as at 30 September 2019 compared to 107.0% as at the end of December 2018. As at 30 September 2019, total provisions stood at THB 10.9 billion, translating to a THB 5.1 billion excess over the Bank of Thailand’s reserve requirements.

Total consolidated capital funds as at 30 September 2019 stood at THB 48.3 billion. BIS ratio stood at 18.6%, 13.6% of which comprised Tier-1-capital.

5 views
bottom of page